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债券ETF绩昂 跃退休理财新宠

admin 社会 2020-02-24 49 0
债券ETF绩昂 跃退休理财新宠 第1张 近一年债券ETF绩效前十强

债券ETF快速崛起,寿险法人抢进,一般投资人也见其绩效视为退休理财标的选项之一,尤其目前市场受到新冠肺炎疫情影响,表现动荡之际,债券ETF展现抗跌威力,开年来上百档债券ETF平均报酬逾4%,仅一档负报酬。市场法人预期,市场投资气氛可望推升债券ETF投资热度今年再攀高峰。

据统计,投信发行海外债券ETF一般型债券ETF共105档,今年来绩效仅一档负报酬,105档平均绩效4.11%,其中表现最好的是群益25年期以上美国政府债券ETF,上涨7.92%;若时间拉长至一年,16档绩效超过两成。顾及风险情况下报酬率不输股票基金,吸引资金目光,反映在近期上柜债券ETF交投热络,年来投资人新增近4,000人。

2017年来至今,债券ETF产品百花齐放,成为推升投信整体基金规模的主要功臣,尤其业者推广资产配置观念,成为退休理财新宠。

影响力投资 聚焦全球上市公司

大摩全球永续影响力指数十大成分股 投资可为普罗大众作好事、又有满意度达九成的回报率,全球近半数的「影响力投资」基金都做到了!台湾影响力投资研究先锋吴道揆指出,关键在于MSCI等国际金融指数公司为这类基金量身订作,精心挑选含有影响力投资要素的全球上市公司标的,带给影响力投资基金的回报更好。 据全球影响力投资联盟统计,全球影响力投资基金投资在上市公司的比例,2016年间约13%,及至2019年已成长到31%,投入金额从2016的100亿美元,三年后的2019年成长到740亿美元,年复合成长达95%,几乎每年翻一倍。 「影响力投资」是社会责任投资圈的「圣

以退休规划来说,投信法人表示,退休理财着重收益稳健及风险控管,因此配置上建议可将评等优质、收益水准较公债出色之投资级债ETF纳为核心,并依个人需求选择搭配具攻击力道之新兴市场债ETF,或者与其他主要资产相关性低、具避险效益之中国政金债ETF。

由于近期整体投资环境受到新冠肺炎疫情影响,美国股市震荡加剧,黄金价格酝酿飙涨,投资市场充斥不安气氛,投信法人认为,债券ETF具有交易便利、资讯透明度高、风险分散等优点,费用成本上也相对便宜,加上许多投资债券ETF可享有稳定配息,很能满足目前希望控制波动又有收益的庞大族群。

其中因投资级债享有高评等、低违约优势,相对安全,殖利率水准约3~4%,也较公债优异,有助稳定累积债息收入,还可搭配定时定额、停利不停扣等方式,逐步累积退休资产。标的选择上,投信法人建议目前高评级公司债ETF、产业债ETF等都是投资人可参考标的。

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